Menjual Kebenaran sebagai Diferensiasi

Beberapa tahun terakhir telah menjadi periode pemeriksaan dan skandal yang meningkat untuk industri jasa keuangan. Baru-baru ini, SEC mengeluarkan laporan tentang konsultan pensiun mengenai konflik kepentingan dan objektivitas saran yang diberikan kepada sponsor program pensiun. Ini menjadi penting bagi keberhasilan penasihat asuransi dan keuangan yang mereka bedakan dengan etika teladan mereka, bahwa mereka beroperasi dengan kode moral yang lebih tinggi dan bahwa mereka mengkomunikasikan standar yang lebih tinggi kepada klien mereka. Mengapa? Karena penelitian membuktikan bahwa etika membangun kepercayaan, dan kepercayaan dijual – dalam jangka panjang dan – dalam jangka pendek, juga.

Diambil dari laporan SEC dan informasi yang diberikan oleh Departemen Tenaga Kerja, di bawah ini adalah Afirmasi Perilaku Etis untuk Perwakilan Industri Keuangan dan Asuransi.
Sepuluh Afirmasi Perilaku Etis

1. Jika terdaftar dengan SEC atau regulator sekuritas negara sebagai penasihat investasi, saya akan memberikan kepada klien saya semua pengungkapan yang disyaratkan berdasarkan undang-undang tersebut (termasuk Bagian II dari Formulir ADY).

2. Saya akan menjelaskan hubungan apa pun yang saya miliki dengan manajer uang yang saya sarankan, pertimbangkan untuk rekomendasi, atau sebutkan rencana.

3. Saya akan menjelaskan setiap pembayaran yang saya terima dari manajer keuangan yang saya sarankan, pertimbangkan untuk rekomendasi, atau sebutkan rencana untuk dipertimbangkan.

4. Saya telah menyiapkan kebijakan dan prosedur untuk mengatasi konflik kepentingan atau untuk mencegah pembayaran atau hubungan yang bertentangan menjadi faktor ketika memberikan saran kepada klien saya.

5. Saya akan memantau dan merekonsiliasi jumlah komisi yang dibayarkan ketika menggunakan kontrak pialang untuk membayar biaya konsultasi dan sponsor rencana siaga ketika biaya konsultasi telah dibayar penuh.

6. Saya telah menetapkan langkah-langkah prosedural untuk memastikan bahwa rencana tersebut menerima eksekusi terbaik untuk perdagangan sekuritas ketika biaya konsultasi dibayar dengan kontrak pialang rencana.

7. Saya akan menjelaskan pengaturan dengan broker-dealer di mana saya akan mendapat manfaat jika manajer uang menempatkan perdagangan untuk klien mereka dengan pialang-pedagang tersebut.

8. Jika dipekerjakan, saya akan mengakui secara tertulis apakah saya memiliki kewajiban fidusia sebagai penasihat investasi untuk rencana tersebut sambil memberikan layanan konsultasi.

9. Saya akan mengakui apakah saya menganggap diri saya sebagai fidusia di bawah ERISA sehubungan dengan rekomendasi yang saya berikan dalam rencana?

10. Saya akan menjelaskan persentase klien rencana saya yang memanfaatkan manajer uang, dana investasi, layanan broker, atau penyedia layanan lain yang menerima iuran?

Posting afirmasi ini di situs web Anda dan sertakan dalam materi pemasaran Anda. Jika Anda melengkapi afirmasi untuk calon klien, Anda akan menjauhkan diri dari skandal yang ditunggangi dan membedakan diri Anda dalam industri di mana nilai yang ditambahkan ke produk dan layanan dengan cepat dikomoditikan.